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Réflexions: Transition vers la Blockchain des années 20 – Investisseur axé sur les données

Réflexions: Transition vers la Blockchain des années 20 - Investisseur axé sur les données


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Au cours de la première décennie qui a suivi la crise financière de 2008, les années 2010 ont présenté au monde une nouvelle technologie possédant un potentiel incroyable pour révolutionner le système financier mondial - les actifs virtuels. Aujourd'hui, à la suite de la transition récente vers la nouvelle décennie des années 20, leur évolution impressionnante au cours des dernières années incite les gouvernements et les acteurs de l'industrie à regarder vers l'avenir, dans l'espoir de prédire la voie que pourrait prendre leur croissance anticipée. Pourtant, ce sont des indicateurs clés du passé, liés aux événements qui se sont produits tout au long de 2019, qui donnent le meilleur aperçu de la forme du futur paysage mondial de la blockchain et des actifs numériques.

Bien qu'elle soit encore à l'état naissant, cette industrie a connu trop d'intérêt, trop de possibilités et trop de performances au cours de la dernière décennie pour que le monde puisse l'ignorer. Le tournant est passé et le long hiver crypto se dessèche enfin, avec un printemps insaisissable apparemment prêt à réaliser les espoirs d'une plus grande intégration et adoption mondiale. Par conséquent, la question que nous nous posons maintenant n'est pas de savoir si elle survivra, mais plutôt - quelle forme prendra l'industrie au cours des prochaines années?

À ce moment critique, cet article revient sur les événements importants de l'année écoulée, en se concentrant en particulier sur le projet Libra stablecoin de Facebook, et examine leurs effets qui continuent de résonner et de façonner l'industrie aujourd'hui et dans les années à venir.

Splurge d'été de Bitcoin

Alors que le bitcoin a célébré son 10 anniversaire en janvier 2019, le premier trimestre a progressé dans une tendance stable, devenant haussier à la clôture. En effet, après une longue période de combats pour la réanimation de l'industrie de la crypto en 2018, la progression de 2019 a lentement propulsé la résurgence de la crypto sur la scène mondiale. Un des principaux marqueurs de cette attention renouvelée a été les performances du Bitcoin et des altcoins corrélés au cours de l'été.

En contradiction avec les déclarations prématurées de la mort de l'industrie, le rallye du printemps de Bitcoin a lancé une vague haussière qui a entraîné son prix à un nouveau sommet inégalé depuis la bulle de 2017. Le 26 juin, le King Coin a atteint son sommet annuel d'environ 13 800 $, avant de revenir en arrière pour redescendre lentement vers la fourchette de 7 000 $ en décembre.

Plusieurs facteurs sont liés à cet affichage impressionnant, notamment la confirmation par Facebook des plans pour un lancement en 2020 du stablecoin Libra en mai 2019. En conséquence, le battage médiatique initial entourant le projet a tourné le projecteur international sur l'industrie de la cryptographie. pour la première fois depuis 2017 et propulsé le Bitcoin et les altcoins vers le haut.

Mais alors que toutes les implications de cette nouvelle pièce de monnaie mondiale commençaient à s'enfoncer, suscitant des craintes parmi les politiciens et les législateurs du monde entier, les problèmes réglementaires et toujours en cours de la Balance ont commencé. Compte tenu en particulier des 2,45 milliards d'utilisateurs actifs de Facebook, dont même une partie pourrait contribuer à des conséquences à grande échelle sur les structures financières mondiales grâce à l'adoption de la pièce, ceux-ci étaient d'autant plus graves. En Europe en particulier, l'accent a été mis sur la cartographie des conséquences incertaines des écuries sur les économies nationales.

Les préoccupations réglementaires se transformant en action. Bitcoin et altcoins ont commencé lentement à diminuer en valeur, amorçant une longue tendance baissière qui s'est poursuivie jusqu'à la fin de l'année. Et à l'approche du lancement prévu de Libra en 2020, nous pouvons toujours nous attendre à voir les résultats des efforts de Facebook pour concilier sa volonté déclarée de se conformer pleinement à l'aspect compétitif d'une course mondiale à la cryptographie, pour continuer à faire écho dans toute l'industrie.

Un deuxième facteur d'influence a été l'augmentation mondiale des tensions politiques internationales et nationales. Les manifestations à Hong Kong, l'hyperinflation au Venezuela, le Brexit au Royaume-Uni - tous ces événements montrent que nous vivons à une époque de plus en plus incertaine, un fait qui n'est pas si agréablement soutenu par la décision du Bulletin of Atomic Scientists de rapprochez l'hypothétique Doomsday Clock de minuit en janvier. Il est désormais de bon augure 100 secondes avant que l'humanité ne soit confrontée à une crise existentielle.

En ce qui concerne les actifs numériques, l'étude des modèles d'investissement comportementaux par les analystes financiers a lié ce sentiment d'incertitude à un nombre croissant d'investisseurs se tournant vers les crypto-monnaies, et en particulier le Bitcoin, pour se protéger contre ces turbulences politiques et économiques. Les données suggèrent en outre que ce comportement a été particulièrement lié à la guerre commerciale prolongée entre les États-Unis et la Chine, qui se poursuit tout au long de 2019. Illustrant ce modèle, août a connu une baisse de 7% pour Bitcoin dans un contexte de désescalade des tensions entre les deux principales puissances économiques mondiales.

Ainsi, le Bitcoin étant de plus en plus traité comme un havre en période de turbulences (comme le suggère également sa récente flambée des prix à la suite de la frappe du drone américain qui a tué le major général iranien Qasem Soleimani début janvier), son volume d'échanges a constamment augmenté au cours de l'année écoulée. , la pièce revenant à être assimilée à de l '«or numérique». Bien sûr, en raison de la nature inhérente des actifs virtuels, leur évaluation est particulièrement liée au sentiment humain mondial envers l'industrie, plus que toute autre classe d'actifs traditionnelle. Néanmoins, en raison de cette dépendance à l'égard des rouages ​​fondamentaux de la psychologie humaine, la croissance impressionnante de Bitcoin au cours de la dernière année en tant que l'un de ses actifs les plus performants, ainsi que ses performances inégalées au cours de la décennie précédente, peuvent être considérées comme une mesure fiable d'une intérêt continu et croissant pour l'industrie. En conséquence, nous pouvons nous attendre à ce que les événements politiques et économiques persistants soient les principaux moteurs des prix des crypto-monnaies, en particulier en raison de la montée d'une récession imminente, impliquant de nouveaux mouvements radicaux futurs.

Enfin, d'un point de vue plus technique, un événement important qui continuera de stimuler l'adoption mondiale du Bitcoin est le développement du réseau Lightning. L'une des plus grandes préoccupations qui affligent Bitcoin depuis sa création est la question de son évolutivité. De nouveaux blocs sont ajoutés à la chaîne en 10 minutes d'intervalle, ce qui représente environ 7 transactions par seconde. Cependant, si l'on considère le nombre de transactions par seconde traitées par SWIFT ou VISA, la blockchain apparaît comme un système inefficace pour une mise en œuvre globale. Néanmoins, bien qu'un consensus mondial sur une solution à ce problème n'ait pas encore été atteint, le Lightning Network pourrait s'avérer plus concret.

Tout comme Internet avant les navigateurs et les applications, avant la sécurité de la couche de transport et le développement de la suite de protocoles Internet telle que nous la connaissons aujourd'hui, les réseaux étaient sensiblement différents. Et bien qu'il soit maintenant difficile d'imaginer un monde sans le World Wide Web, il y a quelques décennies à peine, beaucoup rejetaient activement l'idée d'un réseau mondial intégré pour une utilisation quotidienne. Aujourd'hui, la technologie blockchain est dans un état similaire. Ainsi, le développement et les tests de la deuxième couche de Bitcoin, le Lightning Network, revêtent une importance cruciale pour la croissance future de l'industrie. En conséquence, de nombreux développeurs de chaînes de blocs de différentes crypto-monnaies travaillent actuellement sur des projets similaires.

Bien qu'elle soit encore au stade de développement, cette solution partielle au problème d'évolutivité a généré beaucoup d'intrigues et de positivité envers les possibilités de mise en œuvre. Certains, y compris le fidèle partisan de Bitcoin, Tim Draper, sont allés jusqu'à prédire que cette nouvelle fonctionnalité fera grimper le prix de la pièce à six chiffres d'ici 2022. Par conséquent, avec ses tests continus et les idées de plus en plus révolutionnaires générées par développeurs de blockchain, 2020 connaîtra certainement une croissance encore plus importante.

L'effet Balance

Comme indiqué précédemment, l'un des événements les plus importants de l'année dernière a été l'annonce par Facebook de son développement du stablecoin Libra. Peu de temps après la publication de son livre blanc le 18 juin, les prix ont immédiatement grimpé. À l'heure actuelle, malgré les nombreux revers, le projet continue d'être géré par la Libra Association, une organisation à but non lucratif dont les membres comprennent de nombreuses sociétés mondiales, dont Spotify, Lyft, Uber et Coinbase, qui agiront en tant que nœuds de validation du Réseau Libra une fois lancé. Ce lancement reste prévu pour un certain temps en 2020.

Bien qu'initialement accueilli avec un intérêt positif, il n'a pas fallu longtemps avant que le potentiel révolutionnaire d'une pièce de monnaie mondiale émise par la plus grande société de médias sociaux du monde commence à faire craindre les régulateurs et les politiciens du monde entier. Les préoccupations communes soulevées ont inclus l'assurance de la conformité AML (Anti Money Laundering) et le risque accru d'évasion fiscale. D’autres, tenant compte de la nature mondiale de la Balance en matière de paiements transfrontaliers, qui permettraient à ses utilisateurs de contourner les structures et institutions financières traditionnelles, ont vu des pays exprimer leur inquiétude pour le caractère sacré de leur souveraineté monétaire, la Chine étant d’abord et avant tout. Dans l'ensemble, le projet a dû résister à une tempête de critiques, d'autant plus compte tenu de la réputation de Facebook qui reste sujette à controverse après le scandale de Cambridge Analytica en 2018 et le traitement réputé de la société des données de ses utilisateurs.

Pourtant, la conséquence la plus prononcée de l'annonce a peut-être été le déclenchement d'une course internationale par les pays qui tentent de lancer leurs propres monnaies numériques de banque centrale (CBDC), à la tête desquelles se trouve la Chine. En effet, dans le cas du géant économique, la Chine reste préoccupée par sa dépendance économique nationale à l'égard du dollar américain, qui ne s'améliorerait probablement pas avec le lancement réussi du stablecoin mondial d'une entreprise basée aux États-Unis. En outre, en tant qu’une des sociétés quasi sans numéraire les plus importantes au monde, non seulement l’adoption ne semble pas tirée par les cheveux, mais surtout elle réduirait la portée de la banque centrale du pays sur les finances de sa population. Ainsi, même si elle a été le fer de lance du développement d'une monnaie numérique centralisée au cours des six dernières années, c'est l'annonce de la Balance qui est vraiment devenue un catalyseur de son accélération, le pays envisageant désormais de distribuer sa CBDC en 2020.

Aux États-Unis et dans de nombreux pays européens, l'annonce n'a pas été accueillie avec plus d'enthousiasme. Alors que la France tente de rivaliser avec la Chine dans la course aux CBDC, le reste de l'Europe évalue avec prudence les conséquences de l'introduction d'un coin stable dans leurs économies. En fait, des hauts fonctionnaires de l'Union européenne ont déclaré à plusieurs reprises qu'ils n'autoriseraient le lancement d'aucune pièce stable sur leur territoire tant qu'ils n'auraient pas compris l'éventail complet des avantages et des inconvénients qu'une telle décision entraînerait. Pour la direction de Libra, qui s'est engagée à se conformer pleinement en promettant d'acquérir toutes les autorisations nécessaires avant le lancement, cela s'est avéré un obstacle difficile à surmonter. Au pire, c'est celui qui peut menacer de tuer complètement le projet. Ces différends se poursuivent jusqu'à ce jour, s'étalant jusqu'en 2020, et nous pouvons certainement nous attendre à davantage de résistance sur ce front.

Paradoxalement, si la Balance réussit ou échoue face à ses batailles juridiques, la vague d'attention qu'elle a attirée a en elle-même été positive pour l'industrie dans son ensemble, même en tenant compte des pays qui lui restent hostiles. L'intérêt actuel pour le développement d'une monnaie numérique est une cloche qui ne peut pas être sonnée, et a notamment incité les régulateurs du monde entier à intensifier leurs efforts pour clarifier les positions nationales, en veillant à ce que l'industrie ne soit plus ignorée.

En effet, l'année 2019 a été marquée par une plus grande attention législative, avec une multitude de nouvelles lois en cours d'élaboration, publiées et autrement travaillées, telles que celles relatives à KYC / AML. Bien que tous ces éléments ne trouvent pas leur origine dans l'annonce de Libra, le manque actuel de clarté réglementaire a néanmoins été un obstacle de longue date à la croissance de l'industrie. En conséquence, le sentiment d'urgence généré par la Balance a contribué et continuera de contribuer à une plus grande action et à une législation plus rapide sur les actifs numériques dans le monde entier, jouant ainsi un rôle clé dans la détermination du futur paysage des actifs numériques.

C'est dans ce climat que le monde a commencé la nouvelle année, qui promet d'être cruciale à la fois pour l'orientation de l'industrie et pour les structures financières mondiales. En se poursuivant à partir de 2019, 2020 verra le résultat de la course aux CBDC, le sort de la Balance, l'évolution des solutions d'évolutivité de Bitcoin, ainsi qu'une année clé pour le King Coin avec son prochain événement de réduction de moitié prévu pour le mois de mai prochain. Dans une large conclusion, le sentiment reste positif et nous espérons voir de plus grands efforts pour intégrer l'industrie des actifs numériques dans un avenir proche et un intérêt institutionnel croissant, ce dernier ayant commencé à s'épanouir en 2019.

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