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Le rôle de Bitcoin et d'Ethereum dans l'émergence de DeFi. Comment participer à cette révolution financière

Le rôle de Bitcoin et d'Ethereum dans l'émergence de DeFi. Comment participer à cette révolution financière


RÉVOLUTION DE LA BLOCKCHAIN ​​DANS LE SECTEUR FINANCIER

Un aperçu des déménageurs et des secoueurs dans DeFi

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Image: Photo du catalogue de la pensée sur Unsplash et Prema Tsamy

La finance décentralisée (DeFi) est un service financier conventionnel sur la blockchain publique. En d'autres termes, c'est la liberté d'effectuer des transactions financières sans être lié par les frontières, les autorités, les banques et les gouvernements.

La Blockchain fonctionne au-dessus de l'infrastructure Internet existante. Il est composé de blocs de transactions liés entre eux et constitués de 3 composantes; Réseau peer-to-peer (P2P), cryptographie et théorie des jeux.

La première forme de Blockchain a été introduite lors du lancement de Bitcoin en 2009. Elle a été inventée pour résoudre la faiblesse d'un modèle financier basé sur la confiance dans le commerce électronique.

Comment?

Bitcoin construit sur la blockchain publique a résolu les problèmes suivants dans la finance conventionnelle;

La preuve cryptographique est utilisée pour valider les transactions entre l'acheteur et le vendeur sans avoir besoin d'un tiers de confiance ou d'une autorité centralisée pour arbitrer la transaction.

  • Transaction réversible et fraude.

Sur la Blockchain, les transactions ne peuvent pas être inversées. Par conséquent, les coûts de transaction sont maintenus bas et la soumission de données clients détaillées n'est plus nécessaire.

  • Intermédiaire pour les transactions.

Les transactions Bitcoin forment de nouveaux blocs sur la chaîne de blocs Bitcoin via Machine Consensus. Cela signifie que les nouvelles transactions sont validées par les mineurs de Bitcoin en échange d'une incitation sous forme de Bitcoins. Toute personne disposant d'une puissance CPU suffisante peut participer à la validation des transactions.

L'émergence du Bitcoin en 2009 a amené la communauté à réfléchir à la façon dont la blockchain peut être appliquée dans d'autres industries, car ses fonctionnalités ont montré le potentiel énorme de révolutionner les économies centralisées. En conséquence, Bitcoin a ouvert la voie au projet Ethereum.

Le concept de base de la plateforme Ethereum

Bitcoin, la première version de la Blockchain, exécute de simples transactions d'envoi d'argent de A à B via le Smart Contract.

La 2ème version de la Blockchain a été proposée via The Ethereum Project par Vitalkin Buterin, chercheur et programmeur de crypto-monnaie en 2013. La plate-forme Ethereum permet à toute personne ayant des connaissances en programmation de créer des applications décentralisées (Dapps) et des contrats intelligents sur sa Blockchain.

Sur son site, «Ethereum est décrit comme le fondement d'une nouvelle ère d'Internet

où;

- L'argent et les paiements sont intégrés.

- Les utilisateurs peuvent posséder leurs données et vos applications ne vous espionnent pas et ne vous volent pas.

- Chacun a accès à un système financier ouvert.

- Internet est construit sur une infrastructure neutre et à accès ouvert, contrôlée par aucune entreprise ou personne ».

Le projet Ethereum offre la possibilité de créer et de créer de nouvelles applications telles que les portefeuilles de crypto-monnaie, les applications financières, les marchés décentralisés, les jeux, etc.

Dapps et Smart Contracts

Image: pile technologique Ethereum Blockchain

Un Dapp est équivalent à un site Web traditionnel. La différence entre les 2 est que le Dapp fonctionne sur un réseau P2P connecté par un réseau d'ordinateurs tandis que les sites Web que nous utilisons actuellement sont connectés à un serveur central où les données sont stockées.

Un contrat intelligent est un contrat entre l'acheteur et le vendeur, écrit dans un morceau de code. Il s'exécute de lui-même une fois les conditions du contrat déclenchées.

Dapps et la Blockchain sont connectés par Smart Contracts. L'image ci-dessus illustre le flux de transactions entre Dapps, Smart Contracts, Blockchain et la couche Internet.

Les Dapps et les Smart Contracts connectent directement toutes les parties à la transaction, éliminant ainsi le besoin d'un intermédiaire pour arbitrer la transaction, donnant aux deux parties le contrôle sur les données qu'elles partagent.

Un exemple simple: Tom veut louer son appartement à Sam. Le contrat intelligent comporte un ensemble de conditions que Sam et Tom doivent remplir pour que le contrat de location prenne effet. Si les deux parties remplissent les conditions, Tom reçoit son acompte de location et le Smart Contract déclenche le coffre-fort numérique afin que Tom ait accès aux clés de l'appartement.

Finance décentralisée

Aujourd'hui, 11 ans depuis le lancement du Bitcoin, les technologies Blockchain appliquées aux produits financiers montrent un potentiel énorme pour perturber l'industrie. L'une de ses principales caractéristiques;

Élimination de la nécessité d'un dépositaire central.

Cela nous amène à la question suivante, qui régit ensuite vos actifs numériques?

L'Organisation autonome décentralisée (DAO).

Qu'est-ce que DAO?

Le Bitcoin est la première forme de DAO. Il est entièrement automatisé et n'est contrôlé par aucune partie centrale. Avec Ethereum, l'écosystème DAO est plus complexe. L'Ethereum DAO n'est pas seulement un ensemble de règles sous forme de contrats intelligents qui existent sur Internet. Il a besoin d'individus pour écrire du code, extraire et interagir les uns avec les autres conformément au protocole Ethereum.

Dans l'écosystème DAO, les décisions sont prises par vote. Les utilisateurs peuvent acheter des jetons pour voter. La partie prenante avec le plus de jetons a le plus d'influence lors du vote.

Ce scénario permet aux membres de la communauté DAO de gouverner un produit ou service DeFi au lieu de le laisser à une autorité centrale pour prendre des décisions qui affectent les nations et l'ensemble des systèmes financiers mondiaux.

Produits DeFi

Prêt

Les prêts représentent actuellement la plus grande part du marché Defi, Maker ouvrant la voie avec 455,6 millions de dollars immobilisés en garantie, suivis de Compound et Instadapp. Voici un guide pratique pour les débutants qui envisagent de prêter dans l'espace DeFi en utilisant la nouvelle application Oasis de Maker.

Négocier en DEX

La plateforme de trading décentralisée est connue sous le nom de Decentralized Exchange, DEX pour faire court. Actuellement, Uniswap est le DEX le plus connu, dominant 71,1% du marché DEX, suivi de Bancor et Kyber.

Uniswap permet aux utilisateurs d'échanger une large sélection de jetons ERC20, d'envoyer des jetons à un tiers et de regrouper leurs jetons pour une petite incitation de 0,3%.

La mise en commun des jetons dans le pool de liquidité Uniswap est assez simple. Vous pouvez choisir les 2 jetons que vous souhaitez regrouper. Par exemple, si vous souhaitez regrouper Eth et Dai. Les deux jetons doivent être mis en commun à valeur égale. Cependant, lorsque vous vous retirez du pool, le ratio des deux jetons peut ne pas être le même en raison du mouvement des jetons dans le pool de liquidité.

Cette vidéo de Chris Blec fournit un guide étape par étape sur la façon d'utiliser le pool de liquidité Uniswap.

Dérivés et synthétiques en DeFi

Image: Qu'est-ce qu'un dérivé? par Investopedia

Les synthétiques émulent le prix d'un actif sous-jacent, donnant au trader une option pour trader sans posséder l'actif lui-même.

Synthetix ouvre actuellement la voie en matière de produits dérivés DeFi. Il s'agit d'une plateforme d'émission d'actifs synthétiques (Synths) construite sur Ethereum. Il fonctionne comme une plateforme de prêt et de négociation incitée.

Les utilisateurs peuvent miser sur Mintr en utilisant le jeton de réseau Synthetix, SNX et recevoir une incitation ou un verrouillage commercial en SNX en garantie. Le taux de collatéralisation est actuellement de 750%. Les prix en direct des synthés proposés proviennent de marchés financiers crédibles et sont mis à jour toutes les 3 minutes. Les frais de négociation facturés sont distribués aux utilisateurs qui fournissent des garanties pour alimenter le réseau Synthetix.

Les synthés actuellement proposés par Synthetix sont les suivants;

Image: Tous les synthés disponibles sur Synthetix

En quoi le trading sur cette plateforme diffère-t-il de la finance traditionnelle?

  • Pas de dépositaire central des fonds. Les acteurs du marché mettent en commun leur capital et font office de chambre de compensation.
  • Les frais de transaction perçus sont versés aux utilisateurs fournissant des garanties.
  • Aucun intermédiaire n'est nécessaire. Les contrats intelligents exécutent les dépôts et les retraits.
  • Vous n'avez pas besoin de plusieurs comptes de trading car Synthetix offre un choix varié de classes d'actifs.
  • Les transactions sont immédiates et n'ont pas besoin d'une contrepartie pour effectuer des transactions.

Fondamentalement, Synthetix propose des contrats dérivés programmés. Les utilisateurs peuvent choisir d'échanger des synthés ou de miser pour recevoir des incitations. Comme acheter des synthés n'a pas besoin d'une contrepartie, le trading sur Synthetix n'est qu'un échange d'un synthé contre un autre synthé au prix du marché des actifs réels. Par exemple, iBTC à iETH.

"Donc, essentiellement, vous ne négociez pas, ce que vous faites, c'est l'endettement et son réévaluation." - Kain Warwick

En conclusion, la croissance rapide de DeFi devrait révolutionner le secteur financier même si la plupart des produits et services ne sont désormais qu'en phase 1 et peuvent avoir des inconvénients prévus ou imprévus. Il serait peut-être sage de ne pas mettre toutes vos économies de vie sur ce marché pour l'instant. Cependant, le concept de financement décentralisé, d'actifs numériques et de technologies Blockchain change la façon dont nous considérons l'argent.

Dans l'ensemble, la toute nouvelle année prévoit des percées plus excitantes en DeFi que la précédente!

Merci d'avoir lu et j'espère que cet article vous donne de la clarté sur DeFi et ses produits.

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