Travailler à la pige, ce n’est pas seulement des pantalons de survêtement et des boutons de répétition.
Eh bien, parfois ça l’est. Mais la plupart du temps, c’est le mal des cabines, le manque de caféine, des flux de trésorerie instables et une concurrence féroce pour les clients.
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En fin de compte, être son propre patron est un travail difficile – et cela n’est nulle part plus évident que la saison des impôts.
Les pigistes, les entrepreneurs indépendants et les autres travailleurs indépendants sont confrontés à un ensemble unique de défis lors du dépôt de leurs déclarations annuelles par rapport à ceux qui occupent un emploi typique de 9 à 5. D’une part, vous devrez conserver les dossiers commerciaux tout au long de l’année séparément de vos dossiers personnels pour vous assurer que vous êtes organisé lorsque la saison des impôts arrive. Vous êtes également responsable du calcul et du suivi des impôts estimés chaque trimestre (ouvre un nouvel onglet), car cet argent n’est pas automatiquement déduit de votre salaire tout au long de l’année.
Peut-être le plus frustrant de tous, vous devrez peut-être débourser de l’argent supplémentaire pour payer vos impôts pour l’année au lieu d’obtenir un remboursement d’impôt comme la foule de 9 à 5, au cas où ces paiements estimés seraient inférieurs à ce que vous devez être. (Vous pouvez même être pénalisé (ouvre un nouvel onglet) si vous oubliez complètement de payer les frais.)
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Oh, et n’oubliez pas que si vous gagnez au moins 400 $(Ouvre dans un nouvel onglet) grâce à la pige, vous devrez payer jusqu’à 15,3 % d’impôt fédéral sur le travail indépendant(Ouvre dans un nouvel onglet). Bien sûr, c’est pour la sécurité sociale et l’assurance-maladie, ce qui est cool pour votre futur moi – peut-être ? (s’ouvre dans un nouvel onglet) – mais pas tellement amusant pour vous maintenant.
Si votre tête n’a pas été débarrassée de toutes ces discussions fiscales, considérez ce fait : une enquête QuickBooks (ouvre dans un nouvel onglet) auprès de 500 indépendants a révélé que la déclaration de revenus est la chose la plus difficile à laquelle est confronté le travailleur indépendant moderne. C’est une épreuve dégoûtante et fastidieuse – si dégoûtante et fastidieuse, en fait, que plus d’un tiers des pigistes ne prennent même pas la peine de payer leurs impôts, selon le même sondage.
L’évasion fiscale étant un crime, il est dans votre intérêt de produire chaque année une déclaration de revenus. Cependant, la simple déclaration de revenus ne suffit pas. Si vous essayez de tout comprendre vous-même, vous pouvez toujours être frappé d’amendes et d’intérêts coûteux si vous faites une erreur. D’un autre côté, vous pouvez toujours vous adresser à un CPA et lui demander de faire la déclaration de revenus pour vous, mais ses frais peuvent également vous brûler les poches.
Pour trouver un juste milieu entre les deux, pensez à opter pour un logiciel d’impôt.
Qu’est-ce qu’un logiciel de préparation d’impôts ?
Un logiciel fiscal est un logiciel conçu pour guider les utilisateurs tout au long du processus de préparation et de production d’une déclaration, les aidant à se conformer aux lois fiscales tout en identifiant les déductions et les crédits qui peuvent être disponibles. Essentiellement, c’est un logiciel qui allège le fardeau de payer vos propres impôts.
Auparavant, les logiciels d’impôt se présentaient sous la forme d’un CD-ROM que vous téléchargiez sur votre ordinateur de bureau. (Comme c’est rétro.) De nos jours, il vous suffit de télécharger le programme à partir du site Web de votre spécialiste en déclarations de confiance. Ou, mieux encore, certains outils de préparation des déclarations sont disponibles entièrement en ligne ou via des applications mobiles pour un maximum de commodité.
Que devriez-vous rechercher dans un logiciel d’impôt ?
Aux yeux de l’IRS, « indépendant » est synonyme de « travailleur indépendant » (plus précisément, « propriétaire unique (ouvre dans un nouvel onglet) »), vous déclarerez donc vos revenus et dépenses d’entreprise (ouvre dans un nouvel onglet ) et les taxes sur le travail indépendant sur l’annexe SE (ouvre dans un nouvel onglet) ; incluez les deux sur votre formulaire 1040 (ouvre dans un nouvel onglet), qui sont une déclaration de revenus personnelle standard. Le logiciel fiscal que vous utilisez devra certainement prendre en charge ces documents ainsi que le formulaire 1099-NEC (ouvre dans un nouvel onglet), qui est le document sur le revenu des non-employés que vous recevez des clients, et non un W-2. Si votre client vous a payé au moins 600 $ de cette manière, vous pouvez également recevoir un formulaire 1099-K (ouvre dans un nouvel onglet) d’un réseau de paiement tiers comme Venmo ou PayPal.
Les autres fonctionnalités indispensables incluent :
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Processus de dépôt électronique intuitif avec des questions et des invites simples
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Précision certaine et garantie de remboursement maximale
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Assistance client fiable avec la possibilité de contacter un véritable expert fiscal en cas d’urgence
N’oubliez pas que vous devrez déclarer des impôts d’État en plus de vos impôts fédéraux (sauf si votre État n’a pas d’impôt sur le revenu (ouvre un nouvel onglet)) – voir Alaska, Floride, Nevada, Dakota du Sud, Texas, Washington et État du Wyoming). Certains fournisseurs de logiciels fiscaux vous donneront un état gratuitement, mais la plupart vous factureront en fonction de l’état que vous devez déclarer.
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Gardez également à l’esprit que l’option de logiciel d’impôt la moins chère n’est pas nécessairement la meilleure option de logiciel d’impôt. Le programme que vous choisissez doit être suffisamment robuste pour gérer des situations fiscales complexes et identifier un grand nombre de déductions possibles, et également être prêt à promettre un haut niveau de protection en cas de vérification. En d’autres termes, ce n’est pas le moment d’être avare : vous voulez faire vos impôts, mais aussi le faire correctement. Cela ne veut pas dire que vous devriez payer pour des fonctionnalités dont vous n’avez pas besoin, assurez-vous simplement que vos bases sont couvertes.
Que peut déduire un pigiste sur les impôts ?
En parlant de déductions: l’une des grandes choses que les pigistes font pour eux pendant la saison des impôts est qu’ils peuvent déduire plus de dépenses liées au travail que l’employé moyen – y compris les fournitures de bureau, les factures Internet, les repas, l’éducation, le kilométrage, les primes d’assurance maladie et la partie du loyer utilisée pour couvrir les dépenses du bureau à domicile. Ne soyez pas trop effronté, cependant : selon l’IRS (ouvre un nouvel onglet), ces dépenses doivent être « à la fois ordinaires et nécessaires » pour votre entreprise. (Ainsi, par exemple, vous ne pouvez pas annuler un road trip juste pour le plaisir.)
Est-ce que ça vaut le coup de faire faire vos impôts par un comptable ?
Si votre situation fiscale est assez simple, si vous déposez en tant que pigiste depuis quelques années et/ou si votre revenu annuel est inférieur à 73 000 $, vous pouvez obtenir une option de dépôt gratuite via le programme de dépôt gratuit de l’IRS (à l’ouverture dans un nouvel onglet). Cependant, la plupart des indépendants seront confrontés à des situations fiscales suffisamment complexes pour justifier une solution logicielle payante avec des fonctionnalités avancées et une assistance intégrée de la part de fiscalistes expérimentés. Prévoyez environ 105 $ pour la déclaration fédérale et environ 50 $ pour chaque déclaration d’État.
Cela dit, vous n’avez probablement pas besoin de faire des folies sur un vrai CPA en temps réel, mais c’est toujours une option si vous ne vous sentez pas bien de vous déposer. Selon une enquête de l’Institut national des comptables (ouvre dans un nouvel onglet), les entreprises américaines standard facturent en moyenne 343 $ pour le formulaire 1040 détaillé (ouvre dans un nouvel onglet) avec les déclarations d’État et 220 $ pour le formulaire 1040 non détaillé, annexe C et L’annexe SE coûte respectivement 192 $ et 41 $. La plupart vous factureront également 1 099 $ (67,72 $ en moyenne) et des documents divers ou incomplets (165,82 $ en moyenne).
Quel est le meilleur logiciel fiscal pour les indépendants ?
Vous trouverez ci-dessous nos options logicielles recommandées pour la saison fiscale 2023 qui prennent en charge l’annexe C, l’annexe SE, le formulaire 1099-NEC et le formulaire 1099-K. (Remarque : les produits suivants sont tous des produits en ligne qui seront lancés à l’automne 2022.)
