Cryptomonnaie

Cours intensif de crypto – Mason Cregger

Cours intensif de crypto - Mason Cregger


Les composantes ésotériques de l’écosystème cryptographique expliquées en termes profanes

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Pour tous mes lecteurs qui débutent dans la crypto-monnaie ou qui souhaitent approfondir leur compréhension de Blockchain et d'autres composants essentiels de l'écosystème de la crypto, j'ai créé le "Crypto Crash Course". Je crois que vous devez comprendre la fonction et le but de tous ces sujets avant de mettre de l'argent dans la crypto-monnaie. Si vous vous êtes déjà retrouvé perdu dans le jargon de la crypto-monnaie, j'espère que ce document jette un peu de lumière sur la technologie ésotérique.

· Crypto-monnaies (telles que Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Monero et des myriades d’autres). Moyens d'échange de valeur sur Internet, de manière anonyme, sans recourir à un intermédiaire de plate-forme de clearing (banque, société de carte de crédit ou même PayPal). L'absence d'un intermédiaire «compensateur» qui, en vertu des transferts de fonds traditionnels, offrirait une «confiance» en échange de frais, constitue l'un des principaux avantages des cryptomonnaies.

· Blockchain (et grand livre public). Blockchain est l’open source qui permet à ces crypto-monnaies d’offrir simultanément les avantages paradoxaux de l’anonymat et de la confiance. Dans une transaction monétaire traditionnelle, l’acheteur envoie de l’argent à une banque / société de carte de crédit / PayPal / etc., puis à la banque / société de carte de crédit / PayPal / etc. envoie de l'argent au vendeur (le plus souvent, il existe un deuxième ensemble d'institutions financières intermédiaires qui reçoivent le paiement au profit du vendeur). L'anonymat et la confiance entre acheteur et vendeur sont garantis par les institutions financières intermédiaires moyennant le paiement d'une commission et du fait que les intermédiaires connaissent les acheteurs et les vendeurs. Les bases de données utilisées pour ces transactions sont gérées par les institutions financières. La Blockchain, en revanche, est un système dans lequel les bases de données de toutes les transactions sont accessibles au public, stockées sur des milliers d'ordinateurs du monde entier et visibles pour tous. Ce «registre public» est non seulement visible par tous, mais chaque transaction est vérifiée par tous et, une fois vérifiée, ses informations sont ajoutées à l'historique de l'échange «appelé la blockchain» suivant le flux monétaire entre l'acheteur et le vendeur. Ainsi, non seulement l'argent est transféré, mais aussi l'information qui vérifie la validité d'une transaction. Ainsi, la nature distribuée de la vérification de la transaction est incorporée dans la crypto-monnaie envoyée par un acheteur au vendeur, ce qui oblige le vendeur à faire confiance au paiement, tout en préservant l'anonymat de l'acheteur.

o Analogie Blockchain: Imaginez si les billets en dollars américains ne contenaient pas toutes les encres et tous les motifs destinés à la prévention des fraudes, mais qu’ils n’avaient imprimé que le montant en dollars et le numéro de série. De plus, imaginez que le numéro de série ne soit pas simplement un numéro de série, mais plutôt un code informatique vérifiant le montant de la facture ainsi que le fait que l'expéditeur de la facture avait réellement ce montant en sa possession avant l'envoi. au destinataire. C’est ce que fait la technologie blockchain dans un monde virtuel.

o Analogie avec le grand livre public: Dans une transaction normale basée sur une devise, imaginez que l'acheteur entre dans sa banque et remette son argent. La banque envoie ensuite l’argent à la banque du vendeur, qui remet l’argent au vendeur. Dans une transaction de crypto-monnaie, imaginez ce qui suit: Un stade de football rempli de personnes qui assistent à l’arrivée de deux joueurs (un acheteur et un vendeur), anonymes l’une pour l’autre et pour les personnes présentes dans les gradins. L'acheteur jette un ballon au vendeur. Le «football» est la crypto-monnaie. Les personnes dans les gradins assistent chacune au lancer, vérifient que le ballon est de la bonne taille (montant), est unique (n’a pas encore été jeté à un autre joueur), et leurs efforts de vérification sont marqués (nouveau bloc ajouté à la blockchain existant) sur le ballon (crypto-monnaie) avant que le vendeur ne quitte le terrain. Les gens dans les gradins sont les «mineurs».

· Mineurs. Les mineurs sont les ordinateurs qui hébergent tous les grands livres de transactions de crypto-monnaie du monde, vérifient chaque nouvelle transaction et ajoutent de nouveaux "blocs" (nouvelles informations de chaîne de blocs) à la chaîne de blocs existante à mesure que de nouvelles transactions se produisent. Oui, vous pouvez également devenir mineur si vous souhaitez consacrer une capacité matérielle informatique suffisante à la tâche. Votre paiement sera sous la forme de frais par transaction vérifiée ainsi que le paiement de devises supplémentaires, nouvellement frappées de vos efforts.

· Rentrée d'argent. Par «extraction», le nombre d'unités monétaires en circulation augmente avec le temps. Mais contrairement aux devises émises par les gouvernements qui peuvent être imprimées à la demande, la plupart des crypto-monnaies ont un taux de croissance de la masse monétaire prédéterminé ainsi qu'un plafond ultime sur les unités monétaires (21 millions pour Bitcoin par exemple). En raison de l’absence de «prêt» effectif de crypto-monnaies, il est pratiquement impossible de trouver un court-terme sur le marché des «espèces». C’est un point important, car l’absence de crédit des institutions financières ne permet pas à la masse monétaire de cryptos d’augmenter parallèlement à la croissance / demande économique. Bien que le court-circuit sur les marchés à terme nouvellement lancés soit disponible pour Bitcoin, il est réservé aux investisseurs souhaitant faire un pari directif sur le prix du Bitcoin, mais il ne peut pas créer de "nouvelle monnaie" comme le peut le système bancaire traditionnel.

Si vous êtes sceptique quant à la légitimité de la crypto-monnaie, au réseau de sécurité, au potentiel de stockage de valeur (SoV) ou à d’autres cas d’utilisation, laissez-moi vous expliquer pourquoi vous devriez au moins surveiller les progrès de cette technologie. Pour plusieurs raisons, l’écosystème cryptographique a le potentiel de reconstruire notre compréhension et notre interaction avec le monde:

Représente la valeur réelle. Au moment de la publication, Bitcoin a à lui seul une valeur de circulation (capitalisation boursière) de 180 milliards de dollars (à l’ATH de BTC, la capitalisation boursière dépassait 300 milliards de dollars). Ce chiffre est supérieur à la capitalisation boursière de sociétés telles que Pfizer, Coco-Cola et Citigroup. Les 100 principales crypto-monnaies (oui, il y en a plus de 100, voire des milliers) ont atteint une valeur cumulée de plus de 800 milliards de dollars au sommet de la course haussière de 2017, une valeur supérieure à celle de Berkshire Hathaway de Warren Buffet. Si vous croyez que l'avenir a une place pour la crypto, il est indéniable que du capital réel a été investi dans la crypto-monnaie au cours des dernières années, et ce de manière exponentielle depuis 2017.

Corrélation d'actifs. L'évaluation des chiffres de la tendance haussière de 2017 montre que le marché de la cryptographie est en train de mûrir malgré un retour sur investissement sans précédent. En dépit de son ascension naissante et météorique, le domaine de la crypto-monnaie a commencé à connaître une corrélation accrue avec les actions. Bitcoin, par exemple, a vu sa corrélation quotidienne moyenne sur six mois avec le S & P 500 augmenter d’environ 40% en 2015 à près de 90% (88%) actuellement. Les périodes de corrélation négligeable à négative se sont produites lors des retraits des marchés boursiers, alors que Bitcoin poursuivait sa hausse exponentielle. Pourtant, en 2017, la corrélation s'est stabilisée à 80% ou plus, ce qui implique une certaine maturité de la classe d'actifs Bitcoin en tant qu'investissement alternatif ou SoV. Avec plus de 60% des échanges de bitcoins en Asie et jusqu'à 35% en Amérique du Nord, il s'agit véritablement d'un marché mondial. Il sera intéressant de déterminer avec le temps si les spéculations sur des crypto-monnaies telles que Bitcoin auraient dû être acceptées, ou si la crypto est véritablement la technologie du futur. N'oubliez pas que l'une des principales leçons tirées du marché financier est que, même en cas de panique financière, les actifs même non corrélés deviennent fortement corrélés. Même si (au moment de la publication) la plupart des gens ont appelé le bas de ce cycle baissier et prévoient que leurs ordres d'achat soient remplis, un événement Black Swan ne laissera pas le Bitcoin et l'ensemble du marché de la cryptographie cryptée.

Le monde virtuel a des besoins réels. L'extraction de cryptomonnaie est un exercice de conversion de l'énergie conventionnelle en valeur monétaire par le biais de l'informatique. Ceci est fait à dessein, pour que la création de Bitcoins soit lente, afin de ne pas conduire à une inflation. Le réseau Bitcoin consomme actuellement de l'électricité à un rythme annuel d'environ 73 TWh, soit plus que l'économie de l'Autriche, 39e pays en termes de consommation d'électricité. Chaque transaction Bitcoin consomme environ 625 kWh, soit assez pour alimenter un foyer américain moyen pendant vingt et un jours. D'autres crypto-monnaies sont beaucoup plus efficaces, par exemple Ethereum peut exploiter à la cadence d'un jour et quart de la puissance moyenne d'une maison par transaction. Néanmoins, la durabilité de Bitcoin et d’autres crypto-monnaies peut dépendre de la résolution de ce problème. Même en tant que défenseur de longue date de la crypto, il est difficile d’imaginer un modèle commercial durable pour les crypto-monnaies qui repose à ce point sur l’une des ressources les plus importantes de l’économie mondiale, l’énergie.

Pour ceux qui ont vécu la bulle Internet, je m'attendais à un sentiment de Déjà vu. À l’époque, une bulle Internet associée au nom d’une entreprise est devenue la marque instantanée de la domination mondiale future. D'une certaine manière, le crypto-engouement actuel (en particulier le mot «blockchain») éclipse les com-coms des années 90 en comparaison. Les exigences, même modestes, des enregistrements à la SEC, des audits annuels par des cabinets comptables renommés et des sous-écritures de banques d'investissement ont disparu. L’engouement aujourd’hui est motivé par le code source ouvert, limité uniquement par l’imagination des passionnés d’informatique, tout en attirant des capitaux mondiaux sans restrictions de flux monétaires ou de réglementation.

Comme toujours, je vous remercie de votre intérêt et de votre soutien et je suis prêt à répondre à vos questions ou suggestions.

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