En tant que propriétaire d’une petite entreprise, vous pouvez gérer les problèmes logistiques occasionnels ou les maux de tête comme si ce n’était pas grave. Cela fait essentiellement partie de votre description de poste. En fait, l’excitation de tout cela peut faire partie de la raison pour laquelle vous décidez de poursuivre votre propre idée entrepreneuriale. Vous aimez le défi de tout faire vous-même. Vous n’êtes pas seulement un homme d’affaires (ou une femme) – vous êtes une entreprise, homme(ouvre dans un nouvel onglet) (ouvre dans un nouvel onglet).
Il y a une quantité impressionnante de courage dans la propriété d’une petite entreprise qui est essentielle à la croissance de votre entreprise. Mais la recherche montre que s’il y a un aspect du travail qui vous effraie, c’est de vous ressaisir juste au moment où la saison des impôts approche.
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Pouvez-vous imposer vous-même les petites entreprises ?
Bien sûr que vous le pouvez, mais vous ne le souhaitez probablement pas.Dans la dernière édition de l’enquête quadriennale Problèmes et priorités des petites entreprises(Ouvrir dans un nouvel onglet) La Fédération nationale des entreprises indépendantes a découvert que quatre des 10 « pires » problèmes auxquels sont confrontés les propriétaires de petites entreprises modernes sont liés au paiement des impôts.
Alors que la Tax Cuts and Jobs Act de 2017 a simplifié la production des déclarations fédérales, « de nombreux propriétaires de petites entreprises considèrent toujours le taux d’imposition actuel comme un fardeau », a écrit le NFIB, citant la complexité de la conformité fiscale et les modifications du code des impôts. de « est également problématique. »
Alors, prenons des risques et supposons que vous, comme la plupart des propriétaires de petites entreprises, êtes mal à l’aise avec l’idée de payer des taxes de vente distinctes. Non seulement vous êtes intimidé par toute la paperasserie compliquée (ouvre dans un nouvel onglet) et les éventuelles erreurs de classement impliquées, mais votre emploi du temps chargé ne vous permet pas une telle corvée. (9 à 5 n’existe pas lorsque vous possédez votre propre entreprise.)
Entrez : logiciel de préparation des déclarations.
Qu’est-ce qu’un logiciel de préparation d’impôts ?
Un logiciel d’impôt est un programme informatique qui guide les utilisateurs tout au long du processus de préparation et de dépôt d’une déclaration annuelle, les aidant à se conformer aux lois fiscales tout en identifiant les déductions et les crédits connexes.Voici ce qui se rapproche le plus de l’embauche d’un conseiller fiscal en fait Faire des folies sur les conseillers fiscaux.
Autrefois principalement vendus sous forme de CD-ROM physiques, la plupart des logiciels fiscaux existent désormais sous forme de programmes numériques téléchargeables et d’applications mobiles pour la déclaration en déplacement.
Puis-je déclarer mes impôts professionnels avec mes impôts personnels ?
Pour un peu de contexte, l’Office of Advocacy de l’American Small Business Association (ouvre dans un nouvel onglet) dit qu’il « définit généralement une petite entreprise comme une entreprise indépendante de moins de 500 employés ». La combinaison fiscale dépend de la structure de l’entreprise : une entreprise individuelle, une société de personnes ou une société.
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UN propriétaire uniqueSelon l’IRS, (ouvre dans un nouvel onglet) sont les «personnes qui possèdent une entreprise non constituée en société» qui déclarent leurs revenus et dépenses d’entreprise et leur travail indépendant sur l’annexe C (ouvre dans un nouvel onglet) Impôts sur l’annexe SE (ouvre dans un nouvel onglet) (à condition qu’ils gagnent au moins 400 $ de leur entreprise (ouvre dans un nouvel onglet)). Les deux sont utilisés avec le formulaire 1040 (ouvre dans un nouvel onglet), qui est la déclaration de revenus personnelle standard. TL;DR : Vous pouvez tout classer ensemble.
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UN Partenariat(Ouvrir dans un nouvel onglet) Défini comme « une relation commerciale ou d’affaires entre deux ou plusieurs personnes ». Une telle société est considérée comme une « entité intermédiaire », ce qui signifie que ses bénéfices et ses pertes sont « répercutés » sur ses propriétaires et qu’ils en sont juridiquement indépendants. En d’autres termes, l’entreprise elle-même ne paie pas d’impôts.il sera Cependant, le formulaire 1065 (ouvre dans un nouvel onglet) doit toujours être déposé pour déclarer leurs informations financières et un formulaire annexe K-1 (ouvre dans un nouvel onglet) sera fourni à chaque propriétaire. Les propriétaires sont responsables de déclarer tout revenu et toute perte provenant de leurs parts d’entreprise sur leurs déclarations de revenus individuelles et peuvent conserver un formulaire K-1 pour leurs dossiers. TL;DR : Vous devez déposer séparément.
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UN entreprise(ouvre dans un nouvel onglet) Une entité qui « fait des affaires, réalise un revenu net ou une perte, paie des impôts et distribue des bénéfices aux actionnaires », toujours selon l’IRS. Contrairement aux entreprises individuelles et aux sociétés de personnes, une société standard (classée comme une société C ou C-corp) est juridiquement distincte de ses actionnaires. C’est bien parce que vous bénéficiez d’une certaine protection en matière de responsabilité personnelle, mais pas si bien parce que vous êtes imposé deux fois : la société elle-même paie l’impôt sur le revenu des sociétés sur ses bénéfices (déposé à l’aide du formulaire 1120 (ouvre un nouvel onglet)), et chaque actionnaire paie des frais personnels l’impôt sur le revenu sur les dividendes versés. Si vous n’aimez pas cette structure et que vous avez moins de 100 actionnaires, vous pouvez déposer le formulaire 2553(ouvre dans un nouvel onglet) dans les 75 jours suivant le début de l’année d’imposition pour convertir l’entreprise en S-corp(ouvre dans un nouvel onglet ) – en le convertissant au même statut « pass-through » qu’un partenariat et en l’exonérant de l’impôt fédéral sur les sociétés. (La société dépose ensuite le formulaire 1120-S (s’ouvre dans un nouvel onglet) pour déclarer ses états financiers, chaque actionnaire déclarant ses revenus et ses pertes et ses déclarations individuelles.) TL;DR : Vous devez déposer séparément.
Pour votre information : ce sont des descriptions très basiques, « Expliquez comme si j’étais cinq (ouvre dans un nouvel onglet) » de différentes structures d’entreprise, à l’exclusion de chaque formulaire fiscal dont vous aurez besoin dans chaque situation ; elles sont principalement destinées à vous donner une idée de votre objectif. Vérifiez auprès de l’IRS (ouvre un nouvel onglet) pour plus d’informations.
Ah, mais si tu fais ton petit business société à responsabilité limitée(s’ouvre dans un nouvel onglet) (société à responsabilité limitée)? Ce statut juridique vous donne les impôts « répercutés » d’une entreprise individuelle/partenariat, mais la protection de la responsabilité personnelle d’une société (vous n’êtes pas responsable des dettes de la société). À des fins fiscales, une SARL unipersonnelle est généralement traitée comme une entreprise individuelle, tandis qu’une SARL à plusieurs membres ou en copropriété est imposée comme une société de personnes. Cependant, une LLC peut également choisir d’être imposée comme une société (ouvre un nouvel onglet) en remplissant des documents (ouvre un nouvel onglet). Cela se produit généralement lorsqu’une entreprise souhaite attirer des investisseurs, offrir des options d’achat d’actions et/ou obtenir des avantages fiscaux supplémentaires.
Mon passe-temps compte-t-il comme une petite entreprise ?
Que vous tuttiez des tapis colorés ou des bougies de mode en forme de cul de Shrek, il y a de fortes chances que l’IRS considère votre passe-temps comme une entreprise. Cela dépend principalement de (ouvre un nouvel onglet) pourquoi vous le faites.
Si vous le faites juste pour le plaisir et que vous ne prévoyez pas d’en faire votre métier, alors ce n’est probablement qu’un passe-temps.tu peux encore faire Quelques Pour votre information, si vous déposez sur votre 1040, vous ne payez pas 15,3 % d’impôt sur le travail indépendant tant qu’il est inférieur à 400 $ (ouvre dans un nouvel onglet).
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Si vous semblez essayer activement de gagner de l’argent grâce à vos passe-temps, qui pourraient inclure la publicité et la comptabilité, alors vous vous êtes lancé dans le domaine des « affaires » – en particulier le domaine des petites entreprises individuelles. (Si c’est tout ton gagne-pain, c’est vraiment une entreprise. ) Si tel est le cas, vous aurez des documents annexes C et SE. Sur le plan positif, vous pouvez demander la radiation d’un bureau à domicile en tant que propriétaire d’entreprise. Les amateurs ne peuvent pas.
Qu’est-ce qu’un propriétaire de petite entreprise peut déduire des impôts ?
Pendant que nous y sommes, les propriétaires de petites entreprises peuvent se déconnecter Tonne Dépenses liées au travail, y compris le loyer, les fournitures de bureau, le mobilier de bureau, le kilométrage, les repas d’affaires, le marketing, les frais de démarrage, les frais de déménagement, les services publics, l’éducation, la garde d’enfants, les frais juridiques et l’amortissement – tout ce qui est à la fois ordinaire et nécessaire. Selon l’IRS(opens in a new tab), votre entreprise. (Traduction : dans la limite du raisonnable.) QuickBooks, propriété de la société mère TurboTax Intuit, a une liste complète pour 2022 sur son site Web (ouvre dans un nouvel onglet).
Vaut-il la peine de faire appel à un comptable pour faire ses impôts ?
Comme vous le savez probablement en lisant les paragraphes précédents, la déclaration de revenus en tant que propriétaire de petite entreprise peut être extrêmement processus impliqué. Les propriétaires uniques qui n’ont pas d’employés et qui gagnent moins de 73 000 $ par année peuvent utiliser le programme de dépôt gratuit (ouvre dans un nouvel onglet) tant qu’il fournit un support complet pour l’annexe C (ouvre dans un nouvel onglet). (Nous aimons FreeTaxUSA(ouvre dans un nouvel onglet). Cependant, des logiciels premium plus payants d’entreprises comme TurboTax(ouvre dans un nouvel onglet) et H&R Block(ouvre dans un nouvel onglet) sont meilleurs pour les déclarations standard des petites entreprises. de meilleures fonctionnalités, des procédures pas à pas plus faciles, des garanties de précision et des options d’assistance à la demande si vous rencontrez des problèmes. Prévoyez au moins 105 $ pour le dépôt fédéral si vous êtes un propriétaire unique, si vous êtes une société, un partenariat Une société ou plusieurs membres LLC avec un budget d’au moins 125 $ pour les dépôts fédéraux et 50 $ pour les dépôts d’État.
si tu as en particulier Impôts compliqués – disons, si vous embauchez un groupe d’entrepreneurs indépendants ou si vous êtes en retard sur la comptabilité – vous pourriez tout aussi bien embaucher un fiscaliste certifié au lieu de vous fier à un programme informatique. D’un point de vue financier et de gestion, c’est une approche beaucoup plus valable. Cela vaut également la peine de considérer si vous n’êtes pas familier avec certaines des nouvelles lois fiscales ou s’il s’agit de votre première année de déclaration en tant que propriétaire de petite entreprise ; avoir l’aide d’un expert individuel au départ peut vous donner plus de confiance dans la déclaration sur le vôtre plus tard.
Pour référence, la société américaine typique facture en moyenne 323 $ pour un formulaire 1040 détaillé (ouvre un nouvel onglet), 220 $ pour un formulaire 1040 non détaillé, 192 $ pour une annexe C et 41 $ pour une annexe SE, 733 $ pour le formulaire 1065 et 913 $ pour le formulaire 1120 et 903 $ pour le formulaire 1120S, selon une enquête de la National Association of Accountants (ouvre dans un nouvel onglet). La plupart vous factureront également (165,82 $ en moyenne) pour la préparation des W-2 des employés (69,75 $ en moyenne) et des documents désordonnés ou incomplets.
Quel est le meilleur logiciel fiscal pour les propriétaires de petites entreprises ?
Vous optez pour le bricolage ? Découvrez ci-dessous nos options logicielles recommandées pour les petites entreprises pour la saison fiscale 2023. (Remarque : tout le contenu ci-dessous sera mis en ligne à la mi-2022.)
