Cryptomonnaie

Associer un gouvernement décentralisé à une monnaie décentralisée

Associer un gouvernement décentralisé à une monnaie décentralisée


Le phénomène crypto est d'une ampleur mondiale. Les réseaux publics blockchain tels que Bitcoin ou Ethereum ne sont contrôlés par aucun État ou entreprise. Ils connectent des personnes de différents contextes à travers les frontières nationales. Pourtant, malgré ce haut degré de décentralisation et la primauté du numérique, le nouveau monde cryptographique a besoin de points de contact avec le monde physique. En d'autres termes, même la blockchain a besoin d'un logement, idéalement dans un gouvernement décentralisé.

Johann Schneider-Ammann, ancien membre du Conseil fédéral suisse, a lancé une invitation au monde de la crypto en annonçant «Crypto Nation Switzerland» au début de 2018. Il a appelé l'industrie et le gouvernement à prendre toutes les mesures nécessaires pour que la Suisse devienne une des hubs de crypto les plus importants du monde. Beaucoup de cryptographes visionnaires et de férus de chaînes de blocs ont considéré cette proclamation de la plus haute autorité suisse comme un geste intelligent produisant des résultats presque immédiats. Selon le cabinet de conseil PriceWaterhouseCoopers, 1,46 milliard de dollars US ont été collectés grâce à 33 offres initiales différentes en Suisse, dont quatre des six plus grands ICO au monde. En outre, l’organisme de réglementation suisse FINMA a été le premier organisme de réglementation au monde à publier des directives concises pour les ICO. Des banques telles que Swissquote et Flacon Private Bank, ainsi que Swisscom, une entreprise de télécommunication publique-privée, ont commencé à se concentrer sur la technologie crypto ou blockchain. Le Conseil fédéral suisse a lui-même publié fin 2018 un rapport détaillé dans lequel il abordait d'importantes questions juridiques concernant le thème de la blockchain.

Entre-temps, dirigeants, responsables, responsables et hommes politiques se bousculent pour se faire une place dans ce nouveau domaine. Les politiciens, en particulier, se félicitent d'avoir habilement promu la crypto nation. Cependant, malgré leur pertinence incontestée dans la supervision des questions de réglementation urgentes, les politiciens ne souffriraient pas beaucoup d’avaler une bonne dose d’humilité. Les politiciens récoltent les fruits des développements technologiques qu’ils n’ont pour la plupart ni plantés ni arrosés.

La Suisse valorise l'individu

Le fait que la Suisse ait aujourd'hui une scène cryptographique respectable est principalement due au grand engagement de divers particuliers. Aux débuts du mouvement en Suisse, vers 2011, quelques freaks informatiques et anarcho-libertaires s'intéressaient à ce nouveau phénomène pour des raisons techniques ou philosophiques.

De plus, à ses débuts, l’attention s’est concentrée uniquement sur Bitcoin - il n’existait pas encore d’autres monnaies cryptographiques. Les premiers projets alternatifs n'ont vu le jour que cinq ans environ après la création de Bitcoin en 2009. Il n'est donc pas surprenant que la première start-up de crypto-surveillance suisse s'appelle Bitcoin Suisse AG et que la première association de crypto-fintech ait reçu le nom de Bitcoin Association. Suisse. Alors que le premier a été fondé en 2013 par Niklas Nikolajsen, un Danois, le second a été créé par l'économiste et informaticien Luzius Meisser. Avec Alexis Roussel de Bity, qui est également un fournisseur financier de services de cryptographie comme Bitcoin Suisse AG, ils ont effectué le travail de pionnier. Tous ces pionniers avaient en commun une attitude libertaire et un sens de la liberté financière. Aujourd'hui, Bitcoin Suisse AG emploie déjà près de 100 personnes et a réussi à faire disparaître plusieurs poids lourds du monde bancaire traditionnel.

La décision de la fondation Ethereum de s’établir à Zoug a marqué une étape importante dans le développement de la scène cryptographique suisse. Dans ce contexte, les travaux du cabinet de conseil MME sous la direction de Luka Müller méritent une mention spéciale. Ethereum avait un effet d'attraction puissant: de plus en plus d'esprits intelligents cherchaient une proximité avec la communauté Ethereum et utilisaient la blockchain Ethereum comme plate-forme. Dans le même temps, ils ont bénéficié de réseaux mis en place à Zoug et dans d'autres cantons.

Gouvernement décentralisé et système juridique flexible en Suisse

Le fait qu'Éthereum ait choisi la Suisse et non Singapour a été expliqué par le fait que la Suisse, avec sa structure étatique décentralisée, reflète le mieux l'idée de décentralisation sous-jacente au mouvement cryptographique. Pour cette raison, de nombreuses personnes férues de technologie comparent souvent la technologie blockchain à l'économie politique suisse afin d'illustrer leurs propos sur la décentralisation. En raison de la structure décentralisée, il est plus facile de joindre les autorités suisses que dans un pays géré de manière centralisée et les politiciens et les bureaucrates sont plus ouverts à la discussion. Pour les passionnés de cryptographie du monde entier, les autorités cantonales sont donc considérées comme des prestataires de services coopératifs. à leur tour, ils considèrent les jeunes entreprises comme des partenaires plutôt que comme de simples pétitionnaires.

La flexibilité de son système juridique a également attiré de nombreux passionnés de cryptographie en Suisse. Des lois abstraites et flexibles pourraient être appliquées à de nouveaux défis avec relativement peu d'effort. En Suisse, les questions fiscales et financières peuvent être résolues plus rapidement et de manière plus innovante que, par exemple, dans l'UE. Comparé à d'autres États membres de l'UE, le droit suisse, de par sa nature abstraite et générale, est allégé.

Un exemple concret concerne l’application des exigences de la taxe sur la valeur ajoutée (TVA). En Allemagne, pays voisin, ce type de taxe est réglementé par plus de 150 pages de réglementations européennes et par 100 pages de lois spécifiques à l’Allemagne. Fait intéressant, en ce qui concerne le sujet de la taxe sur la valeur ajoutée, le corpus juridique de base composé de règles abstraites est plus complexe que le règlement d'ordre supérieur qui le régit. Contrairement à l'Allemagne, la législation suisse sur la TVA compte environ 120 pages, dont le corpus de base est plus allégé que celui du règlement d'ordre supérieur.

C’est donc cette configuration qui a permis à l’administration fédérale des contributions en Suisse de décider de son propre chef que le bitcoin est un moyen de paiement et qu’il n’ya donc pas de TVA à payer sur les ventes. Les autorités fiscales allemandes n'avaient pas cette liberté. Alors que les régulateurs suisses ont plus de liberté pour appliquer les principes juridiques généraux à des cas spécifiques, les régulateurs allemands sont paralysés par des règles complexes et trop spécifiques. En conséquence, il a fallu quelques années de plus pour que cette question soi-disant simple soit également clarifiée en Allemagne.

La Suisse est tout simplement plus lente

Le fait que des projets basés sur des chaînes de blocs aient pu s'implanter en Suisse est également lié à son histoire nationale et donc à l'ADN culturel de ses habitants. En Suisse, plus que dans d'autres pays du monde, il existe une affinité culturelle pour les solutions décentralisées. Un ensemble unique de processus spontanés créés en Suisse qui peuvent ne pas être facilement reproductibles dans d'autres pays dotés de gouvernements plus centralisés. En termes généraux, la nature de la Suisse et celle de ses citoyens reposent sur deux principes fondamentaux: le refus d'être gouverné, car être gouverné signifie toujours perdre un certain degré de souveraineté sur soi-même. Ce scepticisme vis-à-vis du pouvoir centralisé s’ajoute à l’idée que des problèmes communs doivent être résolus ensemble, de manière aussi souple que possible, dans un esprit de coopération et sans ingérence extérieure.

C'est cet héritage qui semble encore plus ancré dans la conscience suisse qu'ailleurs. La Suisse est donc considérée comme l'un des pays les plus décentralisés au monde. La question cruciale est la suivante: quelle est sa recette du succès?

Le secret du succès de l’État fédéral suisse réside dans le fait qu’il a commencé comme un État minimal. Au début du XIXe siècle, en Suisse moderne, il n'y avait en réalité qu'une douzaine de fonctionnaires. Ils n'étaient pas en mesure de percevoir d'impôts fédéraux directs, ce qui signifiait que l'État fédéral ne disposait que d'un budget minimal basé uniquement sur les droits de douane. Un degré élevé d'autonomie cantonale et locale, ainsi que de microstructures politiques fonctionnelles, a donc été maintenu. Ces structures ne sont pas nées de la volonté commune d'avoir un «gouvernement allégé», mais du fait qu'il n'y avait tout simplement pas d'argent dans les fonds publics, donc peu de fonctionnaires et peu de bureaucratie centrale. Les bonnes choses ont été faites parce que les ressources financières et humaines n'étaient pas disponibles pour faire les mauvaises choses.

C'est aussi pourquoi la Suisse reste si décentralisée par rapport à d'autres pays aujourd'hui. Alors que le gouvernement central suisse continue de croître, son taux de croissance est plus lent que partout ailleurs dans le monde.

Cependant, même en Suisse, la tradition du scepticisme quant à la centralisation est en recul. En raison notamment de la pression étrangère, l'État fédéral est renforcé au détriment de sa structure décentralisée. La réduction de la décentralisation politique s’est accompagnée de tentatives visant à harmoniser le secteur financier suisse avec le système financier international. À la suite de la crise financière de 2008, le Conseil de stabilité financière international a été créé par le G20. Sa tâche consistait à rendre le système financier mondial plus centralisé et donc, aux yeux de ces fonctionnaires du moins, plus sûr grâce à une réglementation uniforme. Bien entendu, la centralisation des activités financières ne les rend pas nécessairement plus sûres à un niveau fondamental; au lieu de cela, il centralise les risques dans un seul endroit, ce qui crée finalement un «point de défaillance unique» et conduit à une incertitude systémique.

Dans le cas de la cryptographie, une nouvelle loi a été particulièrement sévère. En 2016, la loi sur l'infrastructure des marchés financiers a été adoptée en Suisse. Du point de vue de nombreux défenseurs de la crypto, ce nouvel acte a entraîné une détérioration significative en alignant la situation juridique suisse sur celle de l'Union européenne, rendant ainsi l'interprétation juridique plus laborieuse et diffuse. Avec l'adoption de cette loi, la Suisse a renoncé à une grande partie de la flexibilité susmentionnée en matière de droit des marchés financiers. En raison de cette loi compatible avec l’UE, la Suisse doit définir une nouvelle catégorie d’autorisations flexible pour les infrastructures des marchés financiers basées sur des chaînes de blocs. Selon l'ancienne législation antérieure à 2016, le régulateur suisse aurait pu, à sa discrétion, autoriser des choses telles que les échanges basés sur la blockchain. La Loi sur l'infrastructure des marchés financiers a supprimé cette marge de manœuvre discrétionnaire.

Le secteur financier suisse a été affecté par cette évolution. La valeur de l'industrie financière suisse en pourcentage du PIB est passée de 8,2% en 2007 à 4,6% en 2017. Certains passionnés de cryptographie sont donc convaincus que la technologie de la blockchain est un moyen d'insuffler une nouvelle vie au secteur financier suisse en voie de disparition et faire de la Suisse un acteur de premier plan dans le système financier du futur.

Les grands banquiers tournent donc de plus en plus le dos au monde financier traditionnel pour travailler pour une start-up blockchain ou pour en créer une eux-mêmes. Arthur Vayloyan, ancien banquier du Credit Suisse et plus récemment de Falcon Private Bank, a rejoint Bitcoin Suisse AG en novembre 2017 en tant que nouveau directeur général. À la sortie d’Andreas Amschwand, le groupe Julius Baer a perdu un membre du conseil d’administration de longue date au profit de la banque de crypto nouvellement créée, Seba. Christian Katz, ancien responsable de la Bourse suisse, flirte également avec le monde de la crypto en tant que président du conseil d'administration de la nouvelle Crypto Exchange (SCX).

Blockchain en Suisse se prépare

En ce début d'année, l'écosystème cryptographique suisse et liechtensteinois compte déjà plus de 750 entreprises. Quatre de ces projets cryptographiques, qui proviennent de Suisse ou sont encore implantés ici, sont déjà des «Licornes»; Bitmain, Cardano, Dfinity et Ethereum valent un milliard de dollars ou plus. Environ 480 personnes travaillent en Suisse et au Liechtenstein dans les 50 plus grandes entreprises de blockchain. Dans l’ensemble, l’industrie emploie plus de 3 300 personnes.

Pendant longtemps, Zug - maintenant mondialement connu sous le nom de Crypto Valley - a semblé être le cœur de la crypto-scène suisse. Les Crypto Valley Labs, qui ont ouvert leurs portes en 2017, ont pu augmenter davantage leurs investissements internationaux. Et récemment, un incubateur appelé CVVC (Crypto Valley Venture Capital) a été fondé en le créant à partir de la société de conseil Lakeside Partners, basée à Blockchain et basée à Zoug. Au cours des cinq prochaines années, entre 50 et 100 millions de dollars vont être investis dans les nouvelles entreprises de crypto-cryptage via ce nouvel accélérateur.

Mais ce n'est pas tout. En avril 2018, Trust Square, le premier hub de Zurich dans la Blockchain, a emménagé dans ses bureaux de la célèbre Bahnhofstrasse. Une quarantaine de start-up Blockchain - des entreprises individuelles aux entreprises de plus de 50 employés - y ont leur siège, juste à côté de la Banque nationale suisse et non loin de la Paradeplatz. L’initiative zurichoise n’intéresse pas que les jeunes entreprises; le maire de Londres et une délégation du maire de Séoul se sont rendus dans l'espoir de reproduire la success story suisse. Afin de rendre la blockchain encore plus ouverte au public, Trust Square s’efforce d’intensifier sa coopération avec les hommes politiques locaux.

Il existe également une coopération étroite avec les universités suisses. Des recherches sur le thème de la blockchain sont menées à l'ETH Zurich, à l'Université de Zurich, à l'Université de Bâle et à l'Université des sciences appliquées de Rapperswil. Il convient de mentionner en particulier l'Université de Bâle, où des conférences sur les chaînes de blocs sont proposées depuis plusieurs années dans le cadre de l'unité de recherche «Center for Innovative Finance». L'accent est mis sur un mélange interdisciplinaire d'économie, d'informatique et de cryptographie. Compte tenu des efforts conjugués des établissements d'enseignement supérieur, du secteur financier et du gouvernement, la Suisse et ses habitants portent véritablement leur surnom de «Crypto Nation Switzerland»!

Les dangers potentiels de la décentralisation gouvernementale

Pourtant, cet espoir réel de réforme décentralisée dans l'Etat suisse et son secteur financier pourrait également devenir un cauchemar pour tous les citoyens suisses soucieux de la liberté. Que se passe-t-il si l'enthousiasme actuel vis-à-vis de la blockchain nuit à la suppression des liquidités, un vide qui pourrait être comblé par une monnaie de réserve numérique numérique émise par la banque centrale? Une telle initiative pourrait être vendue aux citoyens en tant que projet de blockchain sophistiqué et gagner leur confiance plus facilement. Cependant, comme le savent tous les experts en crypto-analyse, une blockchain totalement décentralisée, publique et dépourvue de censure n’aurait aucun sens pour une banque centrale, car elle restreindrait son pouvoir de modification de la masse monétaire - un avantage qu'aucune banque centrale ne donnerait volontairement up.

C’est là un paradoxe classique de la Suisse: parce que les institutions suisses sont intégrées à une structure de gouvernance décentralisée, elles ont toujours dû s’efforcer de gagner la confiance des citoyens. Et ils l'ont fait assez efficacement au cours de la génération passée. L'institutionnalisation de l'argent auprès de la banque nationale suisse a également suscité beaucoup de confiance. Beaucoup de gens semblent cependant oublier que l'institution de la monnaie est érigée en monopole et est donc structurellement différente des autres institutions suisses telles que les cantons et les communes.

C’est ce profond réservoir de confiance qui donne à la banque centrale une marge de manœuvre pour renforcer son contrôle de la monnaie, soit par la création d’une fausse monnaie décentralisée, soit par la suppression complète de la monnaie. Face à une telle possibilité, il est de notre devoir raisonnable de soutenir des projets publics tels que Bitcoin, qui résistent à la censure et qui résistent à la censure. En raison de sa structure non centralisée, Bitcoin pourrait un jour devenir une alternative de confiance. Le fait que Bitcoin soit communément décrit comme une blockchain décentralisée, comme c'était le cas au début de ce texte, fait en réalité une injustice à l'égard de Bitcoin. Bitcoin n'est pas décentralisé, il n'est pas centralisé. Bien que rarement reconnu, il existe une différence majeure entre ces deux termes.

En fait, la décentralisation présuppose toujours un centre et reste donc liée à la maladie pour laquelle elle est le remède. La Suisse a un organe gouvernemental central, la Confédération, et n'est donc pas non centralisée, ce qui rend inévitable l'évolution vers une centralisation toujours plus grande, comme le montre l'histoire. Pas si avec Bitcoin. Il est à espérer qu'un système non central sécurisé comme Bitcoin, sécurisé du point de vue mathématique et cryptographique, pourra résister à cette dynamique.

Les remerciements pour avoir permis de concrétiser toutes les idées contenues dans ce texte vont à Luzius Meisser, Christian Decker et diverses autres personnes de la nation crypto-suisse.

Cet article a paru à l'origine sur libertarianism.org

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